WeLab Bank成为全香港首间获发牌推出智能理财顾问服务的虚拟银行，其智能理财顾问服务GoWealth现已进入试业阶段。融合AllianzGI专业投资知识的首的智能理财顾问服务 GoWealth是WeLab Bank的财富管理科技方案，结合了全球领先资产管理公司之一AllianzGI的专业投资知识。双方去年初宣布战略合作，务求结合两者在金融科技和专业投资管理知识上的优势，再加上对港人理财习惯和需要的深入了解，让WeLab Bank能为港人创造出前所未有的无缝智能理财顾问体验。目标导向「智动」导航 GoWealth有别于市场上大多数风险导向（ risk-based ）型的财富管理服务，将以目标导向（ goal-based ）方针为产品主轴，通过手机向广大客户提供个人化的智能财富管理服务。相关方案的资讯已陆续上载至WeLab Bank官方网站。有兴趣的客户可在手机应用程式上抢先预览财富管理方案的服务介面和尝试制订自己的理财目标，其他功能（包括投资建议、交易及目标管理等）将于服务正式推出时开放予全体客户。GoWealth的具体细节将于正式推出时再作详细公布。WeLab Bank董事局主席陈家强教授期望GoWealth能把个人化的智能理财顾问服务送到客户掌心里：「香港的理财产品多不胜数，但根据我们早前委托第三方进行的调查*显示，现时只有1/3受访港人能接触到专业财务意见，大众的理财需要被市场忽略。有见及此，WeLab Bank运用金融科技，填补理财服务供应面上的缺口，为客户提供智能化的理财顾问服务，协助大众化繁为简，轻松实现理财目标。」为进一步了解港人的理财模式和需要，WeLab Bank和AllianzGI早前携手委托独立市场研究公司尼尔森进行调查，以网上问卷方式访问了约1,000位年龄介乎20至59岁、每月家庭收入不少於1.5萬港元的港人，了解他们在理财路上的目标和挣扎。七成受访港人不清楚其理财方法能否有效地达成理财目标 调查发现，81%受访者有明确的理财目标，较受欢迎的选项包括暂别职场，用一年时间实现梦想（ 33% ）和在50岁前已经能达到财务自由（ 33% ）。不过即使有明确的理财目标，逾半数受访者表示不知道如何达成目标。六成半受访港人不清楚其投资组合的内容及表现 此外，调查又显示受访港人虽然平均会分配两成收入於储蓄和投资，但有65%受访者表示不清楚自己的投资内容和表现，以及不知道其投资和储蓄是否足以达成理财目标。约50%受访者认为需要专业财务意见，但缺乏渠道接收。靠『盲储』来尝试达成理财目标 WeLab Bank与AllianzGI认为，很多港人由於缺乏取得专业理财意见的渠道、欠缺简单易明的财富管理平台和找不到收费透明的理财工具等原因，即使不确定自己的储蓄和投资方式是否有效，也只能靠『盲储』来尝试达成理财目标，让自己与财富目标渐行渐远。安联投资亚太区机构业务总监曹伟邦认为，港人应先订立切实可行的理财及投资管理目标，以有系统的方法逐步实现：「储蓄和投资的动力，与财富目标的可行性息息相关。大众可以目标导向的原则，把大型目标分拆为一些较小、较易达成的目标，持之以恒，建立信心和稳定的储蓄及投资习惯，逐步迈向更远大的理财目标。」他又指分析调查结果后*，认为很多港人最需要的是目标导向型的智能理财顾问服务，所以WeLab Bank活用AllianzGI於数码投资解决方案上的专业知识，从港人的痛点入手，通过GoWealth协助港人达成理财目标。曹先生续称：「我们对WeLab Bank推出的GoWealth抱有期望，服务利用数码化的优势去灵活配置资产及监察市场变化，能为客户提供即时及有系统的财富管理体验。」有关智能理财顾问GoWealth的详情，请浏览WeLab Bank官方网站及留意后续宣传活动。*根据WeLab Bank和AllianzGI委托尼尔森进行的网上问卷调查结果。详情请查阅新闻稿内的描述。----结束----重要声明：以上资料仅供参考，且不构成对任何人作出买卖、认购或交易任何投资产品或服务的要约、招揽、建议、意见或任何保证。投资产品或服务并不等同，亦不应被视为定期存款的代替品。投资涉及风险，投资产品价格可升可跌，甚至可能变成毫无价值。以上内容并未经证券及期货事务监察委员会审阅。关于WeLab Bank （汇立银行） WeLab Bank （「汇立银行」）是获香港金融管理局发牌的本地虚拟银行。WeLab Bank由一群金融和科技专才所创立，其使命是了解客户的需要并为他们设计个人化的全方位银行服务体验，以帮助他们管理和增值财富。WeLab Bank代表100%数码银行服务体验，简单、直接而且以客户需要为重心。WeLab Bank着眼於客户的生活方式、用户体验和数据安全，设计出功能强大的手机app和无卡号Debit Card。WeLab Bank由亚洲领先的金融科技集团WeLab成立并全资拥有。WeLab成立於2013年，通过自主研发的风险管理系统、专利隐私计算技术和领先的人工智能技术，为消费者提供多元化的金融服务，同时向顶尖的金融机构及企业提供独有的金融科技解决方案。WeLab在香港、中国内地和印尼市场引领金融科技革新，拥有逾5,000萬位用户以及超过700间企业客户。WeLab获全球著名的投资机构支持包括安联集团、建银国际、世界银行集团成员国际金融公司（ IFC ）、马来西亚国家主权基金Khazanah Nasional Berhad、长江和记TOM集团，以及红杉资本等。如需进一步了解资讯，请浏览www.welab.co 和www.welab.bank，和追踪Instagram： welab.bank安联投资简介 安联投资是一家领先的主动型投资管理公司，在全球23个市场拥有超过700名投资专家，管理逾6,730億欧元资产（截至2021年12月31日）。我们实践长期投资，力求在每一步都能为客户创造价值。我们主动进取，与客户并肩，预计他们不断转变的需求，并以我们在公共及私募市场上的实力，为他们打造方案。我们致力保护客户的资产，同时追求资产增值，亦顺理成章地许下了可持续发展的承诺，推动正面变革。无论客户身处不同地区。有不同投资目标，我们都期望能够提升他们的投资体验。Active is：安联投资 。