安聯投資學院:平均成本法

平均成本法是一種投資技巧,目的是減低市場風險。投資者可定期在預設的時間,以固定金額投資於某項資產,不論股價高低,都作定期定額投資。在價格低位時,投資者便可買入較多股票,相反價格升高時,買入的股票數目便會較少。長遠而言,這個方法可把購買單位的成本拉勻,有效降低短期市場波動對投資的影響。從下圖可見,如果你在十年間每月投資2,000港元,在低價時可買入的單位會較多,高價時則較少。模擬例子GoWealth_MarketBuzz(Chart)2_TC.jpgGoWealth_MarketBuzz(Chart)3_TC.jpg根據上表,若採用平均成本法,期末時的購入單位總數價值520,965港元,相當於每年回報率8%,而相比在投資初期作整筆投資,10年期投資期的總回報高出接近48%。以上資料只作說明用途,並不代表投資者有機會賺取的實際回報。資料來源:安聯投資重要聲明本文件僅供一般參考,且不構成專業投資意見或對任何人作出買賣、認購或交易任何投資產品或服務的要約、招攬、建議、意見或任何保證。本文件僅用作一般評估,並未考慮任何特定人士或特定類別人士的具體投資目標、財務狀況或特定需求等,本文件並非專為任何特定人士或特定類別人士擬備。有關資料或意見由WeLab Bank開發及/或取自WeLab Bank可靠之來源 (包括但不限於資料供應商及基金公司),但WeLab Bank恕不就其準確性、正確性、可靠性或其他方面作出任何保證或聲明,亦不就本文件之內容的任何遺漏或錯誤承擔任何義務或責任。WeLab Bank不會就本文件所載之任何資料供應商及任何基金公司所提供之資料或意見負責或認可。過往表現並非未來績效的指標。WeLab Bank並無對未來表現作出任何陳述或保證。本文件對利率、匯率或巿場價格的未來可能變動或者未來可能發生的事件的任何預測僅為參考意見,並非利率、匯率或巿場價格的未來實際變動或未來實際發生的事件(視屬何情況而定)的保證指標。你不應基於本文件而作出投資決定。你在作出任何投資決定之前,須評估本身的財務狀況、投資目標及經驗、承受風險的意願及能力,並了解有關產品的性質及風險。WeLab Bank概不就因使用或依賴本文件所載之資料或意見而產生的任何直接、間接、特別、偶發或相應損害承擔任何責任。如有需要,你應徵詢獨立財務顧問的意見。WeLab Bank為《銀行業條例》第 IV 部之下的認可機構,以及《證券及期貨條例》之下的註冊機構(CE 編號:BOJ558 ),獲准經營第 1 類(證券交易)及第 4 類(就證券提供意見)之受規管活動。Allianz 安聯投資為是一家領先的主動型投資管理公司。詳情請參閱: https://hk.allianzgi.com/。本文件由 WeLab Bank 刊發,內容並未經證券及期貨事務監察委員會審閱。